АРМ «НФО» — Программный Продукт Автоматизированное Рабочее Место «Некредитная Финансовая Организация»
АРМ «НФО» (Свидетельство Роспатента № 2021611893) позволяет некредитным финансовым организациям автоматизировать процессы идентификации клиентов и подготовки сведений, направляемых в Росфинмониторинг. АРМ «НФО» внесён в Реестр отечественного ПО № 7743.
Программный продукт снижает риски привлечения к административной ответственности при осуществлении проверок надзорными органами. Неисполнение требований законодательства по ПОД/ФТ и ФРОМУ влечет строгие административные наказания, установленные статьей 15.27 Кодекса об административных правонарушениях. Федеральный закон от 4 марта 2022 года № 31-ФЗ расширил и ужесточил рамки данной административной ответственности.
Субъекты Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ (ст.5), для использования которыми предназначен АРМ «НФО»:
- профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию);
- операторы инвестиционных платформ;
- страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и иностранные страховые организации, имеющие право в соответствии с Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" осуществлять страховую деятельность на территории Российской Федерации;
- ломбарды;
- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
- кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
- микрофинансовые организации;
- общества взаимного страхования;
- негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению;
- операторы финансовых платформ;
- операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов.
АРМ «НФО» состоит из модулей:
- «Идентификация»;
- «Сведение-3484/4937»;
- «Сведение-443»;
- «Реестр отказов».
АРМ «НФО» может быть дополнен ПО «Сервис Проверки Клиентов».
Модуль «Идентификация»
Обеспечивает выполнение требований Положений Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П (с учётом Указаний Банка России от 18 августа 2016 года № 4105-У и от 5 октября 2021 года № 5965-У) и от 15 декабря 2014 года № 445-П.
Функциональное назначение модуля:
- идентификация клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, формирование и хранение в электронном виде расширенного досье клиента;
- импорт в действующих форматах перечней Росфинмониторинга:
- Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
- Перечень организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемый в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН;
- решения МВК по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
- проверка клиентов по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
- проверка клиентов по Перечню организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемого в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН;
- проверка клиентов по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;
- проверка клиентов по решениям МВК и Реестру отказов ЦБ РФ (при подключении модуля «Реестр отказов»);
- проверка клиентов по внутренним спискам некредитной финансовой организации;
- пакетная проверка клиентов по всем перечням и спискам в один клик;
- автоматизация и оптимизация процесса идентификации клиентов по большим базам данных;
- контроль сроков повторной идентификации;
предоставление контролирующим органам требуемой информации, хранящейся в базе данных. Банк России обязует хранить досье клиента не менее 5 лет со дня прекращения отношений клиентом.
Модуль «Сведение-3484/4937»
Обеспечивает выполнение требований Указания Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У (с учетом Указания Банка России от 15 июля 2021 года № 5860-У).
Модуль «Сведение-3484/4937» существенно обновлен для формирования ФЭС в новых форматах версии 2.0.
Модуль «Сведение-443»
Обеспечивает выполнение требований Положения Банка России от 17 октября 2018 года № 655-П (заменяющее Положение № 443-П) и с учётом Указания Банка России от 15 июля 2015 года № 3732-У.
Функциональное назначение модулей «Сведение-3484/4937» и «Сведение-443»:
- Формирование Формализованного Электронного Сообщения (ФЭС) согласно новым форматам версии 2.0.
- Форматно-логический контроль ФЭС, направляемых в Росфинмониторинг. Предусмотрена возможность предварительной подготовки с прохождением контроля, идентичного контролю уполномоченного органа.
- Представление подготовленного ФЭС для загрузки в Личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга, импорт полученных из Личного кабинета квитанций и загрузка их в АРМ «НФО», изменение статуса направленного документа в соответствии с полученной квитанцией.
- Ведение архива подготовленных и переданных в Росфинмониторинг ФЭС непосредственно в организации. Архив упрощает подготовку повторных сведений, а при проверке предоставляет контролирующим/надзорным органам направленное ФЭС с квитанцией и полученным статусом. ФЭС и УКЭП для каждой такой квитанции могут храниться в архиве в электронном виде не ограниченное время (по требованию Банка России – не менее пяти лет со дня получения квитанции уполномоченного органа (Росфинмониторинга) о принятии (непринятии) соответствующего ФЭС). Хранение ФЭС и УКЭП в Личном кабинете организации на официальном сайте Росфинмониторинга не предусмотрено.
Модуль «Реестр отказов»
Обеспечивает выполнение требований Положения Банка России от 15 июля 2021 года № 764-П (заменяющее Положение № 639-П).
Функциональное назначение модуля:
- приём и обработка (расшифровка, проверка электронной подписи, сохранение в базе данных модуля) электронных сообщений ЦБ РФ;
- формирование квитанций с процедурой электронной подписи для размещения в Личном кабинете организации на сайте ЦБ РФ;
- импорт Реестра отказов ЦБ РФ в действующих форматах;
- ведение актуального реестра сведений в базе данных модуля;
- просмотр реестра сведений о случаях отказа;
- поиск клиентов по реестрам сведений о случаях отказа, ранее сохраненным в базу данных модуля.
ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ «Сервис Проверки Клиентов» ПО «Сервис Проверки Клиентов» расширяет и дополняет функционал АРМ «НФО», внесено в Реестр отечественного ПО № 7875.
ПО «СПК» позволяет осуществлять с неограниченного количества рабочих мест интерактивный поиск информации о наличии юридического лица, физического лица, индивидуального предпринимателя, иностранной организации без образования юридического лица в:
- Реестрах отказов ЦБ РФ.
- Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
- Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.
- Решениях Межведомственной комиссии по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
- Внутренних списках организации (потребуется доработка автоматического взаимодействия).
Результат поиска отображается на экране с возможностью вывода на печать.
Варианты использования ПО «СПК»:
- Осуществление с неограниченного количества рабочих мест интерактивного поиска информации о наличии сведений о клиенте в используемых Перечнях и визуализация на экране его результата с возможностью вывода на печать.
Технология работы: Сотрудники НФО формируют запросы о клиентах в интерактивной форме поиска «СПК» по известным им значениям поисковых параметров. Результат поиска отображается на экране монитора с возможностью вывода на печать. Доступ к сервису осуществляется по технологии «тонкого клиента», т.е. для него требуется только установленный на рабочем месте любой браузер (Яндекс, Firefox, Chrome, Opera или др.). - Автоматизированное взаимодействие с автоматизированной информационной системой (АИС) некредитной финансовой организации по поиску информации о клиенте в Перечнях и внутренних списках организации и по Реестру отказов ЦБ РФ.
Технология работы: «СПК» функционирует с использованием технологии REST (Representational State Transfer). В качестве основного протокола передачи данных между информационной системой НФО и REST-сервисом «СПК» применяется протокол HTTP методом POST. При получении POST-запроса, содержащего информацию по искомому клиенту, «СПК» выполняет:- проверку корректности параметров запроса;
- поиск клиента в Перечнях и внутренних списках организации, по Реестру отказов ЦБ РФ;
- возврат результата поиска в сформировавшую его систему в виде POST-ответа.
Взаимодествие АРМ «НФО» и ПО «СПК»
ТЕХНИЧЕСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ АРМ «НФО»
ЗАКЛЮЧЕНИЕ ДОГОВОРА И ОПЛАТА
Порядок действий для заключения лицензионного договора:
- Направить заявку в Договорной отдел компании на адрес электронной почты: contract@comita.ru. Ответным письмом Вам будет направлен типовой договор.
- Заполнить и подписать типовой договор с Вашей стороны и направить нам скан-копию ответным письмом по электронной почте.
- Оплатить счёт, полученный по электронной почте.
- Оригинал договора в 2-х экземплярах направить почтой по адресу:
195112, Cанкт-Петербург, Малоохтинский проспект, 68.
После оплаты счета в течение пяти рабочих дней на указанный Вами адрес электронной почты будет выслан файл лицензии на АРМ «НФО». Оригиналы подписанного договора и Акта сдачи-приёмки будут отправлены Почтой России.
Телефон для справок: (812) 578-01-96.
ТЕСТОВОЕ ЗНАКОМСТВО, РУКОВОДСТВО ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ и ОБУЧЕНИЕ
АРМ «НФО» имеет простой и интуитивно понятный интерфейс.
Для ознакомления с его работой вы можете скачать модель и заказать тестовую лицензию сроком на 14 дней.
Презентация АРМ «НФО» и ПО «СПК»
Узнать даты проведения целевых инструктажей по ПОД/ФТ, о программах повышения уровня знаний и обучения по финансовому мониторингу, предоставлению сведений в Росфинмониторинг с помощью АРМ «НФО» можно на сайте Межрегионального учебного и консультационно-правового центра финансового мониторинга (МУКПЦФМ), лектор Смыслов Павел Александрович.
АО «Комита» является разработчиком программного обеспечения для Федеральной службы по финансовому мониторингу в рамках выполнения Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Многолетнее сотрудничество с Росфинмониторингом позволяет нам создавать актуальный программный продукт для подготовки сведений, направляемых в уполномоченный орган. При его обновлении мы также учитываем изменения в нормативно-правовых актах в сфере ПОД/ФТ, что позволяет нашим клиентам минимизировать риски привлечения к административной ответственности. Обращаем ваше внимание, что административная ответственность в виде наложения многотысячных штрафов или приостановки деятельности организации в основном применяется за отсутствие правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, нарушение сроков отправки сообщений в уполномоченный орган, нарушения при идентификации клиентов. Штрафы по ПОД/ФТ указаны в статье 15.27 Кодекса об административных правонарушениях.
ТЕХНИЧЕСКАЯ ПОДДЕРЖКА
|
Специалисты консультируют с 9:00 до 19:00 (мск) по рабочим дням: - по телефону 8(812)578-01-96 - по email 5780196@comita.ru |
 |
www.comita.ru |
